洗钱教程2020（洗钱的3个步骤）

本文目录一览：

• 1、反洗钱法2020新规
• 2、区块链洗牌思路是什么(区块链洗钱方法)
• 3、洗钱量刑标准2020

反洗钱法2020新规

1、根据中华人民共和国反洗钱法的相关规定，无论是银行自己放出去的贷款还是客户向银行借出的贷款，都必须报告反洗钱的大额交易。毕竟反洗钱的最终目的是控制、了解资金的具体流向，一旦资金流动了，当然必须要进行监测。

2、中国人民银行反洗钱监管的方式有现场检查、风险评估、考核评级、质询、约见谈话、走访等。

3、被银行纳入反洗钱后，如果用户确实不使用银行卡进行非法操作，只需携带相关证明材料到银行柜台，银行工作人员查明后，用户的反洗钱标志将被取消。一般情况下，如果用户频繁使用银行卡转账，或者账户流量过大，会被银行反洗钱监控系统检测到。

4、此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。

5、在业务扩展与风险识别之间，金融机构需要找到平衡点。将反洗钱工作融入业务办理流程中，使业务人员按照单一流程指引开展工作，就可以在把握业务风险的同时，不降低效率。但是，这需要金融机构提供轻松、快捷、简便的尽调工具或系统，让业务人员在操作中更加便捷。

区块链洗牌思路是什么(区块链洗钱方法)

区块链技术不依赖额外的第三方管理机构或硬件设施，没有中心管制，除了自成一体的区块链本身，通过分布式核算和存储，各个节点实现了信息自我验证、传递和管理。 开放性。

区块链就是一个分布式数据存储，点对点传输，共识机制的一种计算机模型，在通俗一点理解，区块链就是一个去中心化的数据库，这一项技术怎么用价值体现出来？在共识机制下形成了一个对区块链这种技术的东西给一个特定的代币，就是BTC 区块链：区块链就是一个分布式账本，通过去中心化、去信任的方式集中维护一个可靠的数据库。

比特币是最早的区块链应用，而以太坊是第二代区块链，可以支持链上应用，这些应用所需要的硬件资源是矿工提供的，所以要支付给矿工一定的费用，这个费用使用的通用货币，就是以太币。

银行洗牌是指银行业内的竞争格局、市场份额、业务结构等发生显著变化，导致银行需要重新定位和调整自身策略。详细解释如下：银行洗牌通常是由于多种因素引发的。随着经济的发展和金融市场的开放，银行业面临着日益激烈的竞争。

在区块链世界建立了一套映射于真实世界的货币体系，这个体系中的货币，我们就从把它称之为稳定币（StableCoins）。稳定币是一种以标的资产价值为抵押的加密货币。通过抵押资产，锚定代币价值，使代币价值趋于稳定。

洗钱量刑标准2020

1、洗钱罪的量刑标准是自然人犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。

2、基本量刑标准 根据法律规定，洗钱罪的基本量刑标准如下：没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益。处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

3、法律分析：洗黑钱量刑标准是：没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

4、涉嫌洗钱罪的当事人，一般处5年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；犯罪情节严重的，处5-10年有期徒刑，并处罚金。